Форум казахстанского налогоплательщика

Памятка для клиентов по международным экономическим санкциям

Уважаемый клиент!
АО "Народный Банк Казахстана" (далее - Банк) настоящим уведомляет Вас, что при осуществлении своей деятельности Банк применяет процедуры, направленные на соблюдение международных экономических санкций.
Международные экономические санкции подразделяются на два вида: страновое эмбарго и индивидуальное эмбарго.
Страновое эмбарго означает ограничение торгового и финансового оборота с определенными странами, установленное США, Европейским союзом, ООН и международными организациями, уполномоченными на введение санкций.
В отношении Кубы, Ирана, Северной Кореи, Судана и Сирии действует режим полного эмбарго, предполагающий широкий круг запретов в сфере внешнеэкономической деятельности.
В отношении Беларуси, Мьянмы (Бирма), Балкан, Кот-Д'Ивуара, Демократической Республики Конго, Ирака, Ливана, Ливии, Йемена, Зимбабве действует режим частичного эмбарго, означающий, что запреты и ограничения этого вида эмбарго распространяются на определенные экономические области и запрещают или ограничивают только лишь определенные действия или правовые сделки.
Индивидуальное эмбарго представляет собой запреты и ограничения, в том числе и на проведение финансовых операций, в отношении определенных физических лиц и организаций, включенных в списки санкций ("черный" список), устанавливаемые США, странами Европейского союза, ООН и международными организациями.
При направлении клиентами Банка переводов в любой валюте, получателями которых являются:
1) резиденты (физические и юридические лица) вышеперечисленных стран;
2) лица и организации, указанные в списках санкций (в "черном" списке), а также
3) в случае если из описания платежа или пояснительных документов к платежу, предоставленных клиентом Банку (например, контракт, инвойсы и др.), следует, что: целью перевода является оплата за товары и/или услуги с местом назначения/происхождения в одной из вышеуказанных стран, а также при любом упоминании в платежном документе лиц и организаций, включенных в список санкций ("черный" список), существует риск не проведения таких операций американским или европейским банком-корреспондентом, участвующим в проведении операции, а также, в случае если валюта операции доллар США - риск блокировки и замораживания денег на специальном счете ведомства Казначейства США - OFAC.
Принимая во внимание изложенное, Банк просит Вас принять во внимание, что во избежание указанных рисков, Банк вправе отказать в проведении или прекратить проведение операции клиента, если такой отказ или прекращение обусловлены действием международных экономических санкций, описанных в настоящей Памятке.
При этом Банк не будет нести никакой ответственности за убытки клиента, причиненные отказом Банка, банка-корреспондента Банка, участвующего в операции, в исполнении или прекращении исполнения платежных инструкций клиента, в связи с действием международных экономических санкций.

Балкан - что это? Балканы знаю, но там несколько стран. Вероятно это связано с запретом на поставки оружия и соответствующей техники в регион.
Вообще стран находящихся под эмбарго вроде больше, наверное этот список часто меняется.

Кайрат-F2 писал(а):Балкан - что это?

Да неясно про Балканы

В географическом смысле на Балканском полуострове полностью расположены Болгария, Албания, Босния и Герцеговина, Греция, Черногория и Македония, а также большая часть Сербии, половина Хорватии, треть Словении и совсем чуть-чуть Румынии, Турции и даже Италии (провинция Триест). В общекультурном же значении Балканы — это всё вышеперечисленное без учёта Турции и Италии: первую принято относить к Азии, вторую — к Южной Европе.

Читать полностью: http://tonkosti.ru/%D0%91%D0%B0%D0%BB%D ... 0%BD%D1%8B

Халык банк предупреждал на днях своих пользователей, что была спам-рассылка от мошенников якобы от лица банка. В письме была ссылка на сайт имитирующий сайт банка с целью выманить пароли пользователей.

КАЗКОМ и БТА Банк интегрируют сети банкоматов.

Аудитория клиентов БТА Банка и КАЗКОМА превышает 2,4 миллиона держателей карт. Оба банка провели значительную работу по взаимодействию, пересмотру и адаптации тарифов, полагая, что данная интеграция станет реальным шагом навстречу клиентам в рамках усилий Правительства и Национального Банка по удешевлению стоимости банковских услуг для населения.

«Доступность банкоматов для клиентов БТА выросла в 2,5 раза. Экономия на комиссиях при снятии наличных в банкомате клиентами Казкома в сети БТА и наоборот составит свыше ста тенге за одну транзакцию», - сказал Управляющий директор Казкоммерцбанка Нурлан Жагипаров.

Сеть банкоматов Казкоммерцбанка представлена 1360 устройствами, из них 300 - с функцией приёма наличных денег; сеть банкоматов БТА Банка - 848 устройствами, и, в отличие от сети Казкома, более разветвлена географически: многие банкоматы расположены в средних и мелких городах и поселках. Вместе - это почти четверть всех банкоматов в стране.

Банк

Количество банкоматов

КАЗКОМ

1 360

БТА

848

Итого

2 208

Учитывая, что сегодня по статистике более 87% держателей карт в Казахстане продолжают обналичивать деньги через банкоматы в среднем 3-4 раза в месяц, клиенты двух крупнейших банков в стране получают реальные преимущества от интеграции банкоматных сетей.

Кроме того, написал им письмо

а будет ли произведена интеграция Интернет банкинг? Если да, то когда планируется?
Кроме того, будут ли удерживаться комиссионные при переводе денег с БТА в ККБ и наоборот? Можно ли эту операцию провести также онлайн?

на что получил ответ

В скором времени у держателей карта БТА Банка появится возможность зарегистрироваться в портале Homebank.kz.
Данная возможность будет реализована к концу года.
Пока объединение сетей банкоматов осуществлено на уровне тарифов, после объединения процессинговых центров можно будет осуществлять перевод между картами Казкома и БТА.
Вы уже сейчас можете переводить средства со своей карты БТА на карту Казкома без комиссии через портал Homebank.kz используя услугу «Пополнение карты с карты другого банка».

Если не ошибаюсь, то за "Пополнение карты с карты другого банка" Казком сам денег не берет, но банк карточки (в данном случае БТА) может брать. Это кажется идет по тарифам как на Интернет-операции

Кайрат-F2, ККБ выкупил БТА, если что. Вот почему это все делается. И

Кайрат-F2 писал(а):идет по тарифам как на Интернет-операции

не будет идти!!!

Я знаю, что БТА по-большей части у ККБ. Услуга "Пополнение карты с карты другого банка" - позволяет переводить деньги на свою с другой карты другого банка, не только БТА. Но для банка с которого производится перевод это как Интернет операция или финансовая операция. Надо смотреть код MCC. Но обычно банки, с которых такой перевод идет забирают комиссию. Но сам ККБ за зачисление к себе комиссию не берет.
Ладно в любом случае пробовать надо. Эти банки любят всякие скрытые платежи.

http://ru.kkb.kz/retail/page/TariffsInternetbanking
Переводы между счетами одного клиента 0 тенге
Переводы в пользу третьих лиц: 250 тенге
- с карты на карту внутри банка 95 тенге
- с текущего счета на текущий/карт- счет внутри банка 200 тенге
- с текущего счета на текущий/карт- счет за пределы банка 250 тенге

Это исходящие с карт ККБ

Вообще непонятные тарифы какие то. Зачем написали в пользу третьих лиц 250 тенге, если ниже привели расшифровку

с 27 октября 2014 года АО "Народный банк" в своих РКО не принимает суммы уплаты (наличными) налогов, обязательных социальных отчислений и пенсионных взносов за индивидуальных предпринимателей и их работников от третьих лиц, а также по доверенности. Уплату наличными денежными средствами без открытия банковского счета по своим обязательствам перед бюджетом, АО "ЕНПФ", АО "ГФСС" должен осуществлять лично индивидуальный предприниматель.

HSBC Bank plc, дочерняя организация HSBC Holdings plc, заключила соглашение с АО «Народный Банк Казахстана» о продаже 100% акций ДБ АО«HSBC Банк Казахстан» . Завершение Сделки планируется 28 ноября 2014 года.

ВНИМАНИЕ! Будет изменен БИК банка с HSBCKZKA на ATYNKZKA со 2 декабря 2014 года. Платежи по старому БИК будут приниматься только до 13.00 времени Астаны. Уважаемые участники, не забудьте исправить реквизиты банка в своих контрагентах!

В соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан акционерное общество «Альянс Банк» (далее - Банк) (лицензия № 250 от 26 декабря 2007 года, выданная Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, БИН 990740000683, местонахождение: Республика Казахстан, 050004, г. Алматы, ул. Фурманова, 50) уведомляет своих кредиторов о добровольной реорганизации Банка в форме присоединения к нему АО «Темiрбанк» (далее «Темiрбанк») (лицензия № 107 от 16 июля 2010 года, выданная Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, БИН 920340000031, местонахождение: Республика Казахстан, 050008, г. Алматы, Бостандыкский р-н, пр.Абая, 68/74) и АО «ForteBank» (далее «ForteBank») (лицензия № 1.1.256 от 28 апреля 2012 года, выданная Комитетом по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организации Национального Банка Республики Казахстан, БИН 0709940006465, местонахождение: Республика Казахстан, 050051, г. Алматы, ул. Достык, 192), (далее «Присоединение»).

10 ноября 2014 года внеочередным совместным общим собранием акционеров Банка, Темiрбанк и ForteBank было принято решение о Присоединении (Протокол от 10 ноября 2014 года). В тот же день были подписаны договор о присоединении Темiрбанка к Банку и договор о присоединении ForteBank к Банку.

26 ноября 2014 года Банк получил разрешение Комитета по регулированию естественных монополий и защите конкуренции Министерства национальной экономики Республики Казахстан на Присоединение. 10 декабря 2014 года Банк получил разрешение Национального Банка Республики Казахстан на Присоединение.

1 января 2015 года Председатели Правлений и главные бухгалтеры Банка, Темiрбанка и ForteBank подписали передаточные акты, в соответствии с которыми все имущество, включая права требования и обязательства Темiрбанка и ForteBank, переданы Банку

Источник: http://www.alb.kz/ru/media_center/news/2015/January/4277

Информация об их объединении была еще пару месяцев назад, но не знали как назвать новый банк:
ForteBank - неизвестное название
Альянс Банк - самый известный, но и печально известный. В глазах обычных людей, он уже 2 раза был банкротом, много проблем вокруг него.
Темiрбанк - тоже для многих не кажется заслуживающим доверия.
Короче не удивлюсь если придумают новое название

БТА Банк начал слияние с Казкомом. Скоро будут рассылать уведомления клиентам на объединение счетов.

Кайрат-F2 писал(а):ForteBank - неизвестное название

Ну тогда форте назвать и ребрендить!

Вот выдержки из рассылки для клиентов-юр.лиц интернет-банкинга Темирбанка;

...Вследствие подписания вышеуказанных передаточных актов, все имущество, права и обязанности АО «Темiрбанк» и АО «ForteBank» переданы АО «Альянс Банк» (далее – Объединенный Банк), в том числе права и обязанности по заключенным с Вами договорам банковского счета/вклада/займа, договорам залога и любым иным, заключенным с Вами договорам.
Просим Вас принять во внимание, что процесс технического объединения банков займет определенное время, запланирован переходный
...период, в течение которого Объединённый Банк будет использовать наименования, БИКи, коды АО «Темiрбанк» и АО «ForteBank», а также номера банковских счетов, присвоенные банковским счетам клиентов в АО «Темiрбанк» и АО «ForteBank» во взаимоотношениях с такими клиентами.
Кроме того, 30 декабря 2014 года Общим собранием акционеров АО «Альянс Банк» принято решение о переименовании АО «Альянс Банк» в АО «ForteBank», которое произойдет после завершения мероприятий по перерегистрации АО «Альянс Банк» в уполномоченном государственном органе, ориентировочно в конце января 2015 года.
... по завершении вышеуказанного переходного периода ...
реквизиты обслуживающего Вас банка и Ваши банковские реквизиты будут следующими:

Банк: Акционерное общество «ForteBank»
БИК банка: IRTYKZKA
БИН банка: 990740000683
Адрес и телефон банка: (адрес и телефон Филиала)
Сайт банка: http://www.fortebank.com

О как, я как в воду глядел!

Отслеживание перемещений. Некоторые сообщения перенесены в тему: Paypal в Казахстане: как принимать платежи и переводы Всего сообщений перенесено 5